A los efectos de cumplir con la regulación FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) SAKS Global requiere que nos declare la siguiente información. Por más información visite www.irs.gov.us
ASIGNACIÓN DE PERFIL INVERSOR
Con base en las respuestas provistas a las preguntas anteriores, Saks Global definirá su perfil inversor.
Esta información es de gran importancia para que podamos adecuar nuestros servicios a sus necesidades. Como resultado de la evaluación a realizar, su perfil será definido como Conservador, Moderado o Agresivo. Esa definición impactará los productos y/o servicios prestados de la siguiente forma:
Perfil Conservador: Podrá operar Bonos, Acciones y Fondos Mutuos
Perfil Moderado: Podrá operar Bonos, Acciones, Fondos Mutuos, Futuros, CFD’s y Divisas
Perfil Agresivo: Podrá operar Bonos, Acciones, Fondos Mutuos, Futuros, CFD’s, Divisas y Opciones
El perfil asignado será informado cuando se confirme la apertura de su cuenta. De no estar de acuerdo con dicha asignación deberá contactarse con Saks Global para proceder al ajuste necesario.
Manifiesto que las órdenes a SAKS Global serán impartidas de la siguiente manera:
A través de la Plataforma electrónica
En forma escrita
En forma verbal *
*Se informa que por su seguridad las comunicaciones entre el cliente y SAKS Global serán grabadas.
Reconozco que SAKS Global no aceptará órdenes escritas o verbales que no sean comunicadas a través del correo electrónico o números de teléfono registrados
Declaro que he sido informado por SAKS Global de todos los costos, gastos, comisiones, honorarios, seguros y otros importes aplicables a cobrar por SAKS Global como consecuencia de la relación con el cliente que aquí se establece, incluido el importe, concepto, frecuencia de los mismos, así sean de carácter obligatorio u opcional.
Reconozco que SAKS Global puede variar dichos costos, gastos, comisiones, honorarios, seguros y otros importes aplicables a cobrar en las siguientes condiciones: (i) sin previo aviso, cuando el cambio es una ventaja para mí, (ii) con un mes de notificación por escrito e los demás casos con discreción de SAKS Global. En todos los casos, los cambios se actualizarán en las Comisiones, Cargos y Márgenes disponibles en la página de SAKS Global: www.hellosaksglobal.com.
Secreto bancario
Libero a SAKS Global de la obligación de mantener el secreto bancario, el secreto profesional, información confidencial cualquier ley sobre confidencialidad aplicables a SAKS Global, con el fin de revelar cualquier información aquí contenida o derivada de la relación con el cliente, en los siguientes casos: (i) en caso de SAKS Global se vea obligado por decisiones judiciales, la ley o disposiciones de una autoridad a la que está sujeto, (ii) en relación con toda la información a los efectos de ser comunicadas o transferida por parte de SAKS Global a cualquiera de sus accionistas o entidades controladoras, entidades controladas, sucursales, subsidiarias o cualquiera de sus filiales, y (iii) en caso de cualquier tercero no autorizado (ej. hackers) accedan a la plataforma electrónica y obtengan cualquier información del mismo.
Datos personales
De conformidad con la Ley de Protección de Datos Personales Ley N o 18.331, reconozco que los datos que se suministrarán a partir de hoy a SAKS Global serán incluidos en su base de datos. Los datos personales serán tratados con el grado de protección adecuado, tomándose las medidas de seguridad necesarias para evitar su alteración, pérdida, tratamiento o acceso por terceros no autorizados.
Por la presente autorizo SAKS Global para transferir los datos personales a cualquiera de sus socios o entidades de control, entidades controladas, subsidiarias, sucursales o cualquiera de sus filiales o con cualquier servicio prestado – ya sea en Uruguay o en el extranjero.
Por la presente declaro que he leído y entendido las condiciones en las que los datos personales serán tratados, procesados y que libre y explícitamente autorizo a SAKS Global para transferir estos datos a las entidades mencionadas más arriba.
INFORMACIÓN SOBRE LAS CARACTERÍSTICAS DE DETERMINADOS PRODUCTOS COMPLEJOS Y LOS RIESGOS ASOCIADOS
A continuación figura una descripción general de las características de determinados productos complejos y sus mercados, además de los riesgos asociados a estos productos. En las últimas páginas de los Términos y Condiciones Generales de SAKS Global y en su sitio web www.hellosaksglobal.com, figura más información a este especto.
Negociar con productos financieros implica siempre un riesgo. Por lo tanto, por norma general, sólo debe negociar con productos financieros si conoce los productos y los riesgos que éstos implican.
Negociación de divisas (FOREX)
Al negociar divisas, el inversor especula sobre la evolución del precio de una divisa con respecto a otra, donde una se vende y la otra se compra. Por ejemplo, un inversor puede vender libras esterlinas (GBP) a cambio de dólares estadounidenses (USD) si cree que esta última divisa va a valorizar con respecto a la primera.
Las divisas se negocian en forma de operación con margen, lo que significa que puede invertir más dinero del que haya disponible en su cuenta. Las divisas pueden negociarse como FX Spot, FX Forward o FX Options. FX Spot es la compra de una divisa frente
a la venta de otra para su entrega inmediata. Las transacciones FX Forward y FX Options se establecen para una fecha acordada
en el futuro con precios que se acuerdan el día de la transacción. La negociación de tipo FX Forward implica la obligación de realizar la transacción según el precio acordado en la fecha establecida. El comprador de FX Options tiene derecho a realizar una transacción en el par de divisas subyacente de FX Spot en la fecha de vencimiento si el precio es más favorable que el precio de mercado en ese momento.
Por otro lado, un vendedor de opciones tiene la obligación de realizar una transacción con el comprador en la fecha establecida si así lo solicita el comprador. Las opciones adquiridas, por lo tanto, implican un riesgo limitado en forma de una prima a pagar en el momento de formalizar el contrato, mientras que las opciones que se han vendido implican un riesgo ilimitado en forma de cambios en el precio del par de divisas subyacente de FX Spot.
El mercado de divisas es el mayor mercado financie o del mundo, activo todos los días laborables durante las 24 horas del día. Se caracteriza, entre otras cosas, por tener un margen de beneficios relativamente bajo en comparación con otros productos. La obtención de un beneficio elevado está sujeta a un volumen de negociación elevado, que se logra, por ejemplo, mediante operacio es con margen, como se ha descrito más arriba. Al negociar en divisas, la ganancia neta de costos (como comisión y spread) obtenida por un participante en el mercado se compensará siempre con la pérdida de otro participante. Las transacciones con divisas se hacen siempre con un Creador de Mercado como entidad de contrapartida, y el Creador de Mercado fija los precios sobre la base de los que se pueden obtener en el mercado. Sin embargo, esto no significa necesariamente que su ganancia o pérdida como cliente se vea compensada por una ganancia o pérdida por parte del Creador de Mercado, ya que él busca cubrir sus riesgos con otras entidades.
Dado que las divisas son objeto de una operación con margen, se puede asumir una posición mayor de la que podría permitirse sólo con los fondos que tenga depositados, un movimiento negativo o positivo relativamente pequeño en el mercado puede tener un efecto significativo sobre su inversión. Por lo tanto, la negociación de divisas implica un nivel de riesgo relativamente elevado. Ello hace que el beneficio potencial sea bastante alto, incluso aunque el depósito sea pequeño. Si su exposición total en las operaciones con margen supera su depósito, se arriesga a perder más dinero del que deposite. Más información puede encontrarse en el sitio de SAKS Global (www.hellosaksglobal.com) y se informa que el Creador de Mercado para SAKS Global es Saxo Bank A/S.
CFDs
Un CFD (Contrato Por Diferencia) permite la especulación sobre precios de valores. Un CFD permite especular sobre futuros aumentos o descensos en el valor de un activo específico; por ejemplo, una acción. Si sus decisiones resultan ser acertadas, obtendrá un beneficio de la diferencia en el valor (menos los costos), pero tendrá que pagar la diferencia en el valor (más los costos) si sus decisiones resultan ser erróneas. Al estar vinculado a un activo subyacente, el valor de un CFD depende de ese activo. Los CFD son siempre operaciones con margen (consulte el párrafo anterior, sobre transacciones de divisas). Los CFD se suelen negociar con un Creador de Mercado como entidad de contrapartida, aunque algunos CFD se negocian en un mercado regulado. No obstante, el precio siempre fluctúa con el precio del producto subyacente, que en la mayoría de los casos suele negociarse en un mercado regulado. El precio y liquidez de los CFD sobre acciones individuales reflejan el precio y liquidez de la acción en el mercado en el que dicha acción esté admitida para su negociación, mientras que, por ejemplo, los CFD de índices son productos no negociables en bolsa (OTC) con un precio fijado por el Creador de Mercado sobre la base del precio y la liquidez de las acciones subyacentes, el mercado de futuros, los dividendos futuros estimados, los efectos de las tasas de interés, etc.
Dado que los CFD son objeto de una operación con margen, lo que le permite adoptar una posición mayor de la que podría permitirse sólo con los fondos que tenga depositados, un movimiento negativo o positivo relativamente pequeño en el instrumento subyacente puede tener un efecto significativo sobre su inversión sobre un muy corto periodo de tiempo. Por lo tanto, la negociación de CFD implica un nivel de riesgo relativamente elevado. Ello hace que la ganancia potencial sea bastante alta, incluso aunque el depósito sea pequeño. Si su exposición total en las operaciones con margen supera su depósito, se arriesga a perder más dinero del que deposite.
Futuros
La negociación de futuros consiste en especular sobre la suba o baja en el precio de un activo subyacente específico en el
futuro. Los futuros dan a su titular una obligación estandarizada de vender o comprar el activo subyacente a un precio
especificado en una determinada fecha en el futuro. El activo subyacente puede ser, por ejemplo, materias primas, productos agrícolas o productos financieros. En función de la naturaleza de los futuros, el activo tiene que acordarse por la diferencia de precio o mediante una entrega efectiva en la fecha establecida. Los futuros se negocian siempre en forma de operación con margen
(consulte el párrafo anterior sobre negociación de divisas). Los futuros se negocian siempre en un mercado regulado, bien mediante negociación directa en la bolsa o bien mediante notificación de transacciones
Dado que los futuros son objeto de una operación con margen, lo que le permite adoptar una posición mayor de la que podría permitirse sólo con los fondos que tenga depositados, un movimiento negativo o positivo relativamente pequeño en el mercado puede tener un efecto significativo sob e su inversión. Por lo tanto, la negociación de futuros implica un nivel de riesgo relativamente elevado. Ello hace que la ganancia potencial sea bastante alta, incluso aunque el depósito sea pequeño. Si su exposición total en las operaciones con margen supera su depósito, se arriesga a perder más dinero del que deposite.
Contratos de Opciones
La negociación de opciones es muy especulativa y no es apta para todos los inversores debido a los riesgos que conlleva.
Los compradores y vendedores de contrato de opciones deben familiarizarse con el tipo de opción (por ejemplo, compra o venta) con el que pretendan negociar y los riesgos asociados. Las posiciones de Contratos de Opciones abiertas en nuestra plataforma de negociación no pueden ser transferidas a otra contraparte y solo pueden ser cerradas dentro de nuestra propia plataforma.
Un contrato de opción supone para usted el derecho o la obligación de comprar o vender un importe o valor específico de un activo subyacente en concreto a un precio de ejercicio fijo, mediante el ejercicio de la opción antes de su fecha de caducidad especificada o en ese mismo día. Un contrato de opción que supone el derecho a comprar o la obligación de vender se denomina opción de compra (Call), mientras que el que supone el derecho a vender o la obligación de comprar es una opción de venta (Put).
Un contrato de opciones que esté “dentro del dinero” en la fecha de caducidad siempre se ejercerá.
La negociación con contratos de opciones entraña un nivel de riesgo elevado. Los contratos de opciones que suponen el derecho
a vender o comprar un activo subyacente (opciones compradas) pueden caducar sin valor, por lo que la inversión inicial (es decir, la prima y los costos de transacción) se perderá. Los contratos de opciones que suponen la obligación de vender o comprar un activo subyacente (venta de opciones) pueden generar pérdidas sustanciales (potencialmente ilimitadas). Para garantizar que pueda hacer frente a las pérdidas generadas por opciones vendidas, serán solicitadas margenes para cubrirlas, por lo que se puede solicitar cargos en los márgenes. Sin embargo, las posibles pérdidas pueden superar ese margen y usted seguirá siendo responsable de tales pérdidas.
Si su exposición total en las operaciones con margen supera su depósito, se arriesga a perder más dinero del que deposite. El activo subyacente de un contrato de opciones es un producto de operación con margen (es decir, un derivado) y, si es el comprador quien ejerce la opción de contrato, el comprador (en el caso de una opción de compra) o el vendedor (en el caso de una opción de venta) de del contrato de opción adquirirá una posición en el producto de operación con margen subyacente con los riesgos asociados, así como las responsabilidades, en cuanto a proporcionar un margen.
Mediante mi firma acepto estos términos y condiciones, declaro lo siguiente:
• Haber leído y comprendido los Términos y Condiciones Generales (incluida la Declaración de Divulgación de Riesgos), las Condiciones para la Negociación de Valores, las Condiciones para la Gestión de la Custodia, las Condiciones para la transferencia internacional de fondos, las Condiciones de Uso, de Comisiones, Gastos y Margen y todo su contenido, y estoy de acuerdo con todo ello;
• Haber comprendido y aceptado los Términos y Condiciones Generales (incluida la declaración de Divulgación de Riesgos), las Condiciones para la Negociación de Valores, las Condiciones para la Gestión de la Custodia, las condiciones para la Transferencia Internacional de Fondos y de Comisiones, Gastos y Margen, además de cualesquiera otros términos y condiciones (y las modifica- ciones que en ocasiones puedan realizarse en éstos), son de aplicación a toda mi relación comercial con SAKS Global;
• Haber recibido, leído y comprendido el material informativo correspondiente a los productos relevantes;
• Haber recibido información verbal adicional exhaustiva sobre los productos y las posibilidades y riesgos inherentes, si así lo he solicitado;
• Haber recibido respuestas satisfactorias a todas mis preguntas con respecto a los términos, condiciones y otros asuntos relacionados con los productos relevantes;
• Haber aceptado que los estados de cuenta están disponibles a todo momento en la plataforma de negociación de SAKS Global y que los mismos no serán enviados por SAKS Global a menos que los solicite expresamente.
• Reconozco y estoy de acuerdo con que la información personal que he proporcionado a SAKS Global:
• Puede compartirse con una tercera agencia que trabaje en nombre del SAKS Global, con el fin de llevar a cabo un análisis del cliente para su uso en las ventas y actividades de marketing de SAKS Global.
• Puede utilizarse para realizar una búsqueda con un proveedor externo de servicios de autenticación, con el fin de comprobar mi identidad. Para tal fin, dicho proveedor puede comparar la información que yo haya proporcionado con los detalles de cualquier base de datos (pública o no) a la que tenga acceso. También puede usar la información sobre mí en el futuro para ayudar a otras empresas en procesos de comprobación. Se conservará un registro de la búsqueda.
• Además, mediante mi aceptación de estos términos y condiciones, confirmo lo siguiente:
• La información que se me ha proporcionado y que se ha introducido en este formulario es correcta, y soy consciente de mi obligación de informar inmediatamente a SAKS Global en caso de que se produzca cualquier cambio en tal información;
• Haber decidido el importe de la inversión teniendo en cuenta mis circunstancias financieras en su totalidad y lo considero razonable a la luz de tales circunstancias;
• Soy consciente de que SAKS Global sólo puede ofrecer asesoramiento para ese fin, siempre que yo haya proporcionado a SAKS Global una información correcta y suficiente en este Formulario de solicitud del cliente o mediante cualquier otro modo por el que SAKS Global lo solicite.
• Finalmente declaro:
Que he recibido de SAKS Global la siguiente información: (i) Evidencia de SAKS Global están registrados en el Banco Central del Uruguay, y (ii) La especificación de los costos, gastos, comisiones, honorarios, seguros y otros cantidades aplicables a incurrir en el desempeño de la relación contractual con SAKS Global.
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Los documentos de identidad deben estar vigentes – válidos y haber sido expedidos por una autoridad estatal oficial.
El documento será válido e incluirá la dirección permanente actual del titular (expedida en los últimos 3 meses).
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