ATRIBUIÇÃO DO PERFIL DO INVESTIDOR
Com base nas respostas fornecidas às perguntas acima, a Saks Global definirá o seu perfil de investidor.
Esta informação é de grande importância para que possamos adaptar os nossos serviços às suas necessidades. Como resultado da avaliação a ser realizada, seu perfil será definido como: Conservador, Moderado ou Agressivo. Esta definição impactará os produtos e/ou serviços prestados da seguinte forma:
Perfil conservador: você poderá negociar títulos, ações e fundos mútuos
Perfil moderado: você poderá negociar títulos, ações, fundos mútuos, futuros, CFDs e moedas
Perfil agressivo: você poderá negociar títulos, ações, fundos mútuos, futuros, CFDs, moedas e opções
O perfil atribuído será informado quando for confirmada a abertura da sua conta. Caso não concorde com a referida cessão, deverá entrar em contato com a Saks Global para proceder ao ajuste necessário.
Declaro/declaramos que estou/estamos agindo em nome próprio, conforme especificado acima, não em nome de um terceiro, em referência a todos os assuntos relativos a esta relação de cliente, e que, consequentemente, todos os fundos que forem depositados na conta da SAKS Global e com os quais operações forem realizadas serão fundos próprios. Além disso, expresso que os fundos e valores fornecidos não provêm nem estão vinculados, direta ou indiretamente, a: narcotráfico, terrorismo, contrabando, tráfico ilícito de armas, explosivos, munições ou materiais destinados a produzi-los, tráfico ilícito de órgãos, tecidos e medicamentos, tráfico ilícito de adultos ou crianças, chantagem, sequestro, lenocínio, tráfico ilícito de substâncias nucleares ou tráfico ilícito de obras de arte, animais ou materiais tóxicos, bem como crime de genocídio, crime de guerra ou crime contra a humanidade.
Declaro que as ordens enviadas à SAKS Global serão fornecidas da seguinte forma:
Por meio da plataforma eletrônica
Por escrito
Verbalmente*
Reconheço que a SAKS Global não aceitará ordens por escrito ou verbais que não sejam comunicadas por e-mail ou pelos números de telefone cadastrados.
Declaro fui informado pela SAKS Global sobre todos os custos, despesas, comissões, honorários, seguros e outros valores cabíveis a serem cobrados pela SAKS Global em consequência da relação com o cliente aqui estabelecida, inclusive o montante e seus conceitos e frequências, que podem ser de caráter obrigatório ou opcional.
Reconheço que a SAKS Global pode variar esses custos, despesas, comissões, honorários, seguros e outros valores cabíveis a serem cobrados nas seguintes condições: (i) sem aviso prévio, quando a variação me trouxer uma vantagem; (ii) mediante notificação por escrito com um mês de antecedência; todos os outros casos ficam a critério da SAKS Global. Em todos os casos, as variações serão atualizadas nas Comissões, Taxas e Margens disponíveis na página da SAKS Global: www.hellosaksglobal.com.
Sigilo Bancário
Eximo a SAKS Global da obrigação de manter o sigilo bancário, o sigilo profissional, informações confidenciais e quaisquer leis de confidencialidade aplicáveis à SAKS Global, a fim de revelar quaisquer informações contidas aqui ou derivadas da relação com o cliente, nos seguintes casos: (i) caso a SAKS Global se veja obrigada por uma decisão judicial, lei ou disposição de uma autoridade à qual esteja sujeita; (ii) em relação a todas as informações, para fins de comunicação ou transferência por parte da SAKS Global a qualquer um de seus acionistas ou entidades controladoras, entidades controladas, sucursais, subsidiárias ou qualquer uma de suas filiais; e (iii) caso qualquer terceiro não autorizado (por exemplo, hackers) acessem a plataforma eletrônica e obtenham qualquer informação do cliente.
Dados pessoais
De acordo com a Lei de Proteção de Dados Pessoais, a Lei n° 18.331, reconheço que os dados fornecidos a partir de hoje à SAKS Global serão incluídos no banco de dados da empresa. Os dados pessoais serão tratados com o nível de proteção adequado, tomando-se as medidas de segurança necessárias para evitar que sejam alterados, perdidos, tratados ou acessados por terceiros não autorizados. Por meio do presente documento, autorizo a SAKS Global a transferir os dados pessoais a qualquer um de seus sócios ou entidades controladoras, entidades controladas, subsidiárias, sucursais ou qualquer uma de suas filiais, ou com qualquer serviço prestado, seja no Uruguai ou no exterior.
INFORMAÇÕES SOBRE AS CARACTERÍSTICAS DE DETERMINADOS PRODUTOS COMPLEXOS E DOS RISCOS ASSOCIADOS
A seguir, apresentamos uma descrição geral das características de determinados produtos complexos e seus mercados, bem como dos riscos associados a esses produtos. Nas últimas páginas dos Termos e Condições Gerais da SAKS Global e no site www.hellosaksglobal.com, há mais informações sobre o tema. Negociar com produtos financeiros sempre implica riscos. Portanto, via de regra, só se deve negociar com produtos financeiros se os produtos e os riscos em potencial forem conhecidos.
Negociação de moedas (FOREX)
Ao negociar moedas, o investidor especula sobre o desenvolvimento do preço de uma moeda em relação a outra, vendendo uma e comprando a outra. Por exemplo, um investidor pode vender libras esterlinas (GBP) em troca de dólares estadunidenses (USD), caso acredite que esta subirá em relação àquela.
As moedas são negociadas na forma de operação com margem, ou seja, pode-se investir um valor maior que o que está disponível na sua conta. As moedas podem ser negociadas como FX Spot, FX Forward ou FX Options. FX Spot é a compra de uma moeda mediante a venda de outra, com entrega imediata. As transações FX Forward e FX Options são agendadas para uma data futura pré-estabelecida, a preços acordados no dia da transação. A negociação do tipo FX Forward implica a obrigação de realizar a transação seguindo o preço acordado na data agendada. O comprador de FX Options tem o direito de realizar uma transação no par de moedas subjacente do FX Spot na data de vencimento, se o preço for mais favorável que o preço de mercado nesse momento.
Por outro lado, um vendedor de opções tem a obrigação de realizar uma transação com o comprador na data estabelecida, se isso for solicitado pelo comprador. As opções adquiridas, portanto, implicam um risco limitado na forma de um prêmio a ser pago no ato de formalização do contrato, enquanto as opções vendidas implicam um risco ilimitado na forma de alterações no preço do par de moedas subjacente do FX Spot.
O mercado de moedas é o maior mercado financeiro do mundo, funcionando todos os dias úteis, 24 horas por dia. Entre outras coisas, ele é caracterizado por ter uma margem de benefícios relativamente baixa em contraste com outros produtos. Assim sendo, a obtenção de um benefício elevado está sujeita a um volume de negociação elevado, obtido, por exemplo, por meio de operações com margem, conforme descrito acima. Quando se negocia em moedas, o ganho líquido de custos (como comissão e spread) obtido por um participante do mercado sempre será compensado pela perda de outro participante. As transações com moedas são sempre realizadas com um Criador de Mercado (Market Maker) como entidade de contraparte, e o Criador de Mercado fixa os preços com base nos que podem ser obtidos no mercado. No entanto, isso não significa necessariamente que o ganho ou perda do cliente serão compensados por um ganho ou perda por parte do Criador de Mercado, pois este procura cobrir seus riscos com outras entidades de contraparte.
Considerando-se que as moedas são objeto de uma operação com margem, o que lhe permite adotar uma posição superior à que seria permitida apenas com os fundos já depositados, uma movimentação negativa ou positiva relativamente pequena no mercado pode ter um efeito considerável no investimento em questão. Portanto, a negociação de moedas implica um nível de risco relativamente alto. Isso faz com que o benefício potencial seja muito alto, mesmo que o depósito seja de pequeno valor. Se a exposição total nas operações com margem superar o depósito, o cliente corre o risco de perder mais dinheiro que o valor total depositado. Mais informações podem ser encontradas no site da SAKS Global (www.hellosaksglobal.com). Informamos que o Criador de Mercado que a SAKS Global utiliza é o Saxo Bank A/S.
CFDs
Um CFD (contrato por diferença) consiste na especulação baseada nas alterações dos valores. Um CFD permite especular com base em futuros aumentos ou quedas do valor de um ativo específico, como, por exemplo, uma ação. Se as especulações derem certo, o cliente obterá um benefício da diferença de valor (menos os custos), mas precisará pagar a diferença de valor (mais os custos) se suas especulações derem errado. Por estar vinculado a um ativo subjacente, o valor de um CFD depende desse ativo. Os CFDs são sempre operações com margem (consulte o parágrafo anterior sobre transações em moedas). Os CFDs costumam ser negociados com um Criador de Mercado como entidade de contraparte, embora alguns CFDs sejam negociados em um mercado regulado. Não obstante, o preço sempre oscila de acordo com o preço do produto subjacente, que, na maioria dos casos, costuma ser negociado em um mercado regulado. O preço e a liquidez dos CFDs com base em ações individuais refletem o preço e a liquidez da ação no mercado em que essa ação é negociada, enquanto, por exemplo, os CFDs de índices são produtos não negociáveis na bolsa (OTC) com um preço fixado pelo Criador de Mercado com base no preço e na liquidez das ações subjacentes, do mercado de futuros, dos dividendos futuros estimados, dos efeitos das taxas de juros etc.
Considerando-se que os CFDs são objeto de uma operação com margem, o que lhe permite adotar uma posição superior à que seria permitida apenas com os fundos já depositados, uma movimentação negativa ou positiva relativamente pequena no instrumento subjacente pode ter um efeito considerável no investimento em questão dentro de um período muito curto. Portanto, a negociação de CFDs implica um nível de risco relativamente alto. Isso faz com que o ganho em potencial seja muito alto, mesmo que o depósito seja de pequeno valor. Se a exposição total nas operações com margem superar o depósito, o cliente corre o risco de perder mais dinheiro que o valor total depositado.
Futuros
A negociação de futuros consiste em especular sobre o aumento ou a queda do preço de um ativo subjacente específico no futuro. Os futuros impõem a seu titular uma obrigação padronizada de vender ou comprar o ativo subjacente a um preço especificado em uma determinada data futura. O ativo subjacente pode ser, por exemplo, matérias-primas, produtos agrícolas ou produtos financeiros. De acordo com a natureza dos futuros, o ativo deve ser acordado com base na diferença de preço ou mediante entrega efetiva na data estabelecida. Os futuros são sempre negociados na forma de operação com margem (consulte o parágrafo anterior sobre negociação de moedas). Os futuros são sempre negociados em um mercado regulado, seja mediante negociação direta na bolsa ou mediante notificação de transações.
Considerando-se que os futuros são objeto de uma operação com margem, o que lhe permite adotar uma posição superior à que seria permitida apenas com os fundos já depositados, uma movimentação negativa ou positiva relativamente pequena no mercado pode ter um efeito considerável no investimento em questão. Portanto, a negociação de futuros implica um nível de risco relativamente alto. Isso faz com que o ganho em potencial seja muito alto, mesmo que o depósito seja de pequeno valor. Se a exposição total nas operações com margem superar o depósito, o cliente corre o risco de perder mais dinheiro que o valor total depositado.
Contratos de opções
A negociação de opções é muito especulativa, não sendo permitida a todos os investidores devido aos riscos associados.
Os compradores e vendedores de contratos de opções devem familiarizar-se com o tipo de opção (por exemplo, compra ou venda) com o qual pretendem negociar e com os riscos associados. As posições de Contratos de Opções abertas na nossa plataforma de negociação não podem ser transferidas a outras contrapartes, podendo ser fechadas apenas dentro da nossa própria plataforma. Um contrato de opção concede-lhe o direito ou impõe-lhe a obrigação de comprar ou vender um montante ou valor específico de um ativo subjacente concretamente a um preço de exercício fixo, por meio do exercício da opção antes de sua data de validade especificada ou nesse mesmo dia.
Um contrato de opções que concede o direito de comprar ou impõe a obrigação de vender é denominado opção de compra (call), enquanto o que concede o direito de vender ou impõe a obrigação de comprar é uma opção de venda (put).
Um contrato de opções que esteja “dentro do dinheiro” (in-the-money) na data de validade sempre será exercido.
A negociação com contratos de opções envolve um nível de risco alto. Os contratos de opções que concedem o direito de vender ou comprar um ativo subjacente (opções compradas) podem vencer sem valor e, consequentemente, o investimento inicial (ou seja, o prêmio e os custos de transação) será perdido. Os contratos de opções que impõem a obrigação de vender ou comprar um ativo subjacente (venda de opções) podem gerar perdas consideráveis (potencialmente ilimitadas). Para garantir que o cliente consiga enfrentar as perdas geradas pelas opções vendidas, serão solicitadas margens para cobri-las, podendo-se cobrar taxas nas margens. No entanto, as possíveis perdas podem superar essa margem, e o cliente continuará sendo responsável por essas perdas.
Se a exposição total nas operações com margem superar o depósito, o cliente corre o risco de perder mais dinheiro que o valor total depositado. O ativo subjacente de um contrato de opções é um produto de operação com margem (ou seja, um derivado) e, se o comprador exercer a opção de contrato, o comprador (no caso de uma opção de compra) ou o vendedor (no caso de uma opção de venda) do contrato de opção adquirirá uma posição no produto de operação com margem subjacente com os riscos associados, bem como as responsabilidades, a fim de proporcionar uma margem.
Ao assinar este documento, aceito estes termos e condições, e declaro o seguinte:
– Li e entendi os Termos e Condições Gerais (inclusive a Declaração de Divulgação de Riscos), as Condições de Negociação de Valores, as Condições de Gestão da Custódia, as Condições de Transferência Internacional de Fundos, as Condições de Uso, as Comissões, Despesas e Margem, e todo o conteúdo associado, e estou de acordo com tudo;
– Entendi e aceito que os Termos e Condições Gerais (inclusive a Declaração de Divulgação de Riscos), as Condições de Negociação de Valores, as Condições de Gestão da Custódia, as Condições de Transferência Internacional de Fundos e as Comissões, Despesas e Margem, além de quaisquer outros termos e condições (e modificação que ocasionalmente venham a ser feitas neles), aplicam-se a toda a minha relação comercial com a SAKS Global;
– Recebi, li e entendi o material informativo correspondente aos produtos relevantes;
– Recebi verbalmente informações adicionais e completas sobre os produtos e as possibilidades e riscos inerentes, caso tenham sido solicitadas;
– Recebi respostas satisfatórias a todas as minhas perguntas referentes aos termos, condições e outros assuntos relacionados aos produtos relevantes;
– Aceitei que o estado de conta está sempre disponível na plataforma de negociação da SAKS Global e que não me será enviado pela SAKS Global, a menos que eu o solicite expressamente.
– Reconheço e concordo que as informações pessoais que forneci à SAKS Global:
– Podem ser compartilhadas com uma agência externa que atue em nome da SAKS Global, a fim de realizar uma análise do cliente para utilização nas vendas e atividades de marketing da SAKS Global.
– Podem ser utilizadas para realizar uma pesquisa com um provedor externo de serviços de autenticação, a fim de comprovar a minha identidade. Para tanto, esse provedor pode comparar as informações fornecidas por mim com os detalhes de qualquer banco de dados (público ou não) ao qual tenha acesso. Também pode usar as minhas informações no futuro para auxiliar outras empresas em processos de comprovação. Manter-se-á um registro da pesquisa.
– Além disso, ao aceitar estes termos e condições, confirmo o seguinte:
– As informações fornecidas a mim e inseridas neste formulário estão corretas, e estou ciente da minha obrigação de informar a SAKS Global imediatamente caso ocorra qualquer alteração nessas informações;
– Levando em conta as minhas circunstâncias financeiras em sua totalidade, decidi o montante do investimento e consideroo razoável com base nessas circunstâncias;
– Estou ciente de que a SAKS Global só pode oferecer assessoria para essa finalidade se eu fornecer à SAKS Global informações corretas e suficientes neste formulário de solicitação do cliente ou por qualquer outra via solicitada pela SAKS Global.
Por fim, declaro que recebi da SAKS Global as seguintes informações:
(i) provas de que a SAKS Global está cadastrada no BancoCentral do Uruguai; e (ii) especificação dos custos, despesas, comissões, honorários, seguros e outras quantias cabíveisa serem cobradas durante o desempenho da relação contratual com a SAKS Global.
